La AFIP investiga a todas las personas que superen un monto establecido para los depósitos a plazo fijo.
Muchos ahorristas elijen al plazo fijo como forma de resguardo, pese a la inflación. Todas aquellas personas que superen el límite al hacer estos depósito quedan expuestos a un posible investigación por parte de la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP).
En ese sentido, los bancos están obligados a informar al ente tributario cuando una persona invierte cierta cantidad de dinero en un plazo fijo.
La AFIP tiene la potestad investigar a los contribuyentes que inviertan más de $ 200.000 en un depósito.
Las entidades bancarias deben informar a la entidad cuando los movimientos acumulados de acreditaciones y extracciones mensuales en moneda argentina o extranjera superan dicho límite.
Además, la AFIP incluye las cajas de ahorro, cuentas de sueldo, cuentas de la seguridad social y cuentas especiales en su investigación.
En la misma línea, el ente tributario estableció a través de la Resolución 5349/2023 que los bancos deberán informar cuando los consumos realizados a través de tarjetas de débito y crédito superen los $ 120.000.
Si un contribuyente excede el límite establecido de $ 200.000 para el plazo fijo, la AFIP podría comunicarse para solicitar la presentación de documentación que respalde dichos fondos.
Dentro de los documentos que podrían solicitar, están incluidos:
Las entidades financieras deberán notificar al fisco cuando los clientes superen los nuevos topes, los cuales son: